Nos conseils pour votre gestion patrimoniale
Le bilan patrimonial et fiscal
Chaque individu possède son propre patrimoine financier, de prévoyance ou immobilier. Le bilan patrimonial permet d’établir une vue d’ensemble claire de votre situation financière et d’identifier des opportunités. Découvrez notre approche.
Comment évaluer sa situation personnelle ?
La plupart des bilans sont organisés de manière similaire, autour des placements axés sur la tolérance au risque comme principal facteur. A notre avis, une vision plus élargie de la gestion patrimoniale est mieux servie si l’on intègre plusieurs aspects de votre situation personnelle tels que:
Le budget
Il livre une image de vos dépenses. Ainsi, vous connaissez votre marge de manœuvre financière et comment utiliser votre capacité d’épargne.
La structure de la fortune
Consolider vos actifs vous permet d’obtenir une vue d’ensemble de la structure de votre fortune et l’utilisation de votre capacité d’emprunt.
L’allocation d’actifs
Le triangle magique des trois facteurs «rendement, risque et liquidité» permet de déterminer votre prédisposition à prendre des risques et l’axe temporel de vos investissements pour atteindre vos objectifs.
La stratégie de placement
Il s’agit de déterminer si la composition de votre portefeuille d’investissements répond à vos objectifs personnels.
Les leviers d’optimisations
Profiter d’un mélange individuel de sécurité et de rentabilité de la prévoyance accompagné d’économie fiscale.
Ainsi, notre bilan patrimonial et fiscal est une étude idéale pour vous permettre d’obtenir une compréhension complète de votre situation et des recommandations précises en vue de réaliser vos projets.
NOUS SOMMES LÀ POUR VOUS AIDER À PROFITER PLEINEMENT DES AVANTAGES FISCAUX.
UNE SOLUTION POUR TOUS
Débutons votre projet.
Laissez nous vous aider à concrétiser vos idées. Il n’y a pas de meilleur jour.
